Сколько процентов налогов платит россиянин

Главное в статье на тему: "Сколько процентов налогов платит россиянин" с профессиональной точки зрения. Если при чтении возникли вопросы или нужно уточнить нюансы, актуальные для 2020 года, то обращайтесь к дежурному специалисту.

Какие налоги платят россияне? Разбираемся вместе

Налоговая система в России работает таким образом, что практически никто не знает, сколько именно россияне тратят на налоги. Некоторым кажется, что дело ограничивается только подоходным налогом, остальные суммы несущественны, но это далеко не так.

Журнал Reconomica решил разобраться, сколько же денег жители страны отдают в казну на постоянной основе.

Налоги, про которые знают все

Определенные налоги устроены таким образом, что о них знают все. Самый известный из них — подоходный, он же НДФЛ, составляет 13 процентов — очень мало по сравнению с другими странами, но всё не так просто (об этом далее).

Подоходный налог должен выплачиваться из любой прибыли, которую получает человек. Получил зарплату 100 тысяч — работодатель автоматически спишет 13 тысяч рублей в пользу налоговой.

Покупая товар в магазине, мы оплачиваем его конечную стоимость. Она складывается не только из закупочной цены и маржи от продавца, к этой сумме добавляется налог на добавленную стоимость.

С одной стороны, этот налог платит только продавец, то есть покупатель не должен иметь к этому отношения. С другой стороны, продавец изначально выставляет цену с учётом того, что ему придётся платить налог, то есть ничто не мешает ему немного увеличить цену, чтобы заплатить НДС вместе с покупателем.

В прошлом году НДС составлял 18 процентов, сейчас же его подняли до 20 процентов. Ждём нового увеличения цен.

Все мы откладываем деньги на пенсию, даже если не хотим

При официальном трудоустройстве работники должны понимать, что 22 процента от их заработной платы будут уходить в Пенсионный фонд. Считается, что эту сумму будет оплачивать работодатель. Учитывая то, что 22 процента от зарплаты — немалые деньги для любого работодателя, он может намеренно снизить заработную плату, чтобы платить меньше налогов.

Другой вариант — неофициальное трудоустройство. Так в выигрыше остаются все: работодатель тратит меньше, работник может даже получить прибавку к зарплате. Но на пенсии могут начаться проблемы, однако до неё ещё стоит дожить.

Налоговая ситуация в России.

Бесплатная медицина

Как это часто бывает, слово “бесплатное” является условностью.

С каждой зарплаты человек отдаёт 5,1% на медицину. Однако поход в обычную поликлинику может смутить, если вы начнёте считать деньги, которые потратили на её содержание.

Особенно большое возмущение вызывают платные услуги в больницах. Так иногда человек вынужден оплачивать обезболивающие препараты и шприцы, когда идёт к стоматологу, а то, что вы уже оплатили всё что можно со своих налогов, никого не волнует.

Фонд социального страхования

3,1% из заработка уходит в этот фонд. Его цель — содержание человека во время болезни или декретного отпуска, то есть мы сами откладываем себе деньги на этот случай.

Единственное, что действительно радует, — приходится отдавать только 3,1%, а не больше.

Некоторые группы товаров сильно облагаются налогами

Самый хрестоматийный пример — бензин. Автовладельцы любят поговорить о том, что бензин стоит дорого, а цены всё равно растут вверх. Дело, в первую очередь, в огромных налогах: акцизы в размере 22%, налог на добычу полезных ископаемых 17%, НДС (20 процентов), прочие налоги (в том числе транспортные) — 5%.

Получается, что стоимость бензина на 64 процента состоит из оплаты налогов.

У продавца просто нет пространства для манёвра, он не может взять и взвинтить цены, ведь тогда стоимость будет гигантской. Именно из-за таких налогов россияне и не могут покупать бензин по небольшой цене (это при условии, что его себестоимость, с учётом доставки и обслуживания заправки, обходится в 28 процентов от стоимости).

Стоимость бензина злит многих россиян.

Акцизы увеличивают цены в магазинах

Постоянно растут акцизы на алкоголь и сигареты. Когда к НДС добавляются различные акцизы, то стоимость становится необоснованно высокой. Это, в свою очередь, ведёт к увеличению популярности продукции низкого качества, опасной для жизни.

На стоимость товаров в магазинах сильно влияет и банковский налог. Когда предприниматель получает оплату с карты, то часть денег уходит в банк (от 1 до 3 процентов, везде по-разному). Это влияет на стоимость товара и на НДС.

В повседневной жизни россиянин платит налоги вообще на всё, даже не отдавая себе в этом отчёт.

Капитальный ремонт — одно из главных надувательств в налоговой системе. Когда жильцы въезжают в новостройку, они платят за капитальный ремонт (при этом непонятно, когда он вообще понадобится). Жители старых домов могут годами платить за капитальный ремонт и ждать, пока им заменят дверь в подъезде или починят давно сломанный домофон. Это один из тех налогов, где человек вообще не замечает никакого результата.

Налоги отнимают кучу денег, а результата не видно.

Что в итоге

Если подсчитать основные налоги (НДФЛ, взнос в Фонд социального страхования, оплата медицины, отчисления в Пенсионный фонд), то из своей зарплаты в государственную казну россиянин отдаёт 43,2 процента.

Это даже без учёта того, что оплачивать налоги он будет и в магазинах, и на заправке, и при оплате счетов. Особенно становится обидно, когда налоги идут не на улучшение жизни вокруг. В конце концов, даже бесплатная медицина уже давно является лишь условно бесплатной.

Источник: http://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B8/%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B8-%D0%B2-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8/

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!

До тех пор, пока я не стал предпринимателем, я действительно считал, что в России одни из самых низких налогов в мире. Не мудрено — по телевизору часто упоминали о том, что так называемый НДФЛ ( налог на доходы физических лиц ) составляет всего 13%, и это один из самых низких показателей в мире.

Я действительно считал, что все мы платим 13% налога в бюджет страны.

Но, когда я стал предпринимателем, и мне пришлось немного погрузиться в мир бухгалтерии и финансов, я был шокирован!

В чем подвох?

А подвох в том, что большинство из нас знают (или вспоминают) только об одном налоге — НДФЛ, 13%. А про различные скрытые налоги и акцизы никто никогда не помнит.

Я действительно считал, что медицина в России полностью бесплатна — полис ОМС мне всегда давали бесплатно. Врачи, назначая дорогой анализ, ухмыляясь говорили, что мол «гордись, бесплатно тебе все делают».

А оказалось, что мы каждый месяц отчисляем значительную часть денег на ОМС. Не задумывались об этом? Ну давайте посмотрим на все это подробнее.

Читайте так же:  Срок рассмотрения заявления судебными приставами по алиментам

Сколько налогов «отщипывают» от зарплаты

Давайте в первую очередь, посмотрим на самые очевидные налоги.

13% — НДФЛ. Этот налог с вас списывают в счет государства со всей заработанной суммы. Тут все в целом понятно, долго останавливаться не будем.

22% — взносы в пенсионный фонд . Вот тут уже пошли суммы посерьезнее. пятая часть всей вашей зарплаты автоматически уходит в пенсионный фонд. Вы можете засомневаться, и сказать — «ну это же на мой пенсионный счет».

А теперь задумайтесь — средняя продолжительность жизни мужчины в России — 67 лет. При этом, статистику хорошо «поддерживают» кавказские регионы, в которых действительно много долгожителей. Пенсионный возраст для мужчины теперь — 65 лет. Вы действительно считаете, что получите свои деньги обратно?

А еще посмотрите на размер пенсий в России. Подсчитано — если откладывать 22% от своей зарплаты просто на вклад в банк, за всю жизнь там собралось бы столько денег, чтобы ваша пенсия была минимум 40 тысяч в месяц. Вот такая вот арифметика.

5,1% — взнос в фонд обязательного медицинского страхования. Да да, именно об этом налоге я говорил в начале статьи. Бесплатная медицина? Ха-ха! Вы платите за «бесплатный» полис каждый месяц, всю свою жизнь.

3,1% — взнос в фонд социального страхования. Это тот самый фонд, который платит нам «больничные» и «декретные». Вы думали вам платит работодатель или государство? Не смешите — вы каждый месяц платите деньги за возможность получить 40-60% от оклада на больничном.

ИТОГО по зарплате: 43,2% налога , вы отдаете только видимых налогов, с вашей зарплаты.

Но, к сожалению, это только начало..

Скрытые налоги в продуктах и товарах

Вы наверняка слышали про то, что налог на добавленную стоимость (НДС), с 2019 года подняли до 20%. Что это значит?

Наше государство, берет налоги не только со всех наших доходов, но и с расходов.

В каждом товаре или услуге заложен налог НДС. А это еще — 20% ваших денег. Получается, покупая в магазине продукты, пятую часть их цены вы опять же отдаете в виде налога.

Далее. Различные акцизы и лицензии. Если вы периодически покупаете алкоголь, табачную продукцию, некоторые другие «регулируемые» товары — вы также, дополнительно платите в виде налога определенный процент от цены.

Прочие «скрытые» налоги

Еще момент — везде, где мы отдаем свои деньги, мы в частности отдаем их в виде налогов. Где например?

Полис ОСАГО для автомобилистов? Четверть цены полиса — это скрытые налоги.

Коммунальные платежи — все управляющие компании, заблаговременно вносят в цену услуг налоги. А плата за капитальный ремонт? Платят все, в непонятно какой фонд, а кому из вас за последние десять лет отремонтировали дом?

А транспортный налог, налог на недвижимость? Все это мы добросовестно платим платим.

Сколько налога в бензине?

Вы бы знали, сколько на самом деле налогов и акцизов в цене литра бензина! Давайте я вам расскажу.

Итак, если 1 литр бензина стоит к примеру 43 рубля, вот сколько налогов в его стоимости:

  • 22% (9,5руб) — акциз.
  • 20% (8,6руб) — НДС, повысили с 1 января 2019 года.
  • 19% (8руб) — НДПИ — налог на добычу полезных ископаемых, повысили с 1 января 2019 года.
  • 5% (2,2руб) — другие налоги. Есть еще несколько мелких налогов в цене бензина.

Итого: 66% цены бензина — это налоги. Т.е., если бы наше государство все таки придерживалось бы слов «нефть — народное достояние», то даже с учетом заработка АЗС, нефтеперерабатывающих заводов, нефтяных компаний и т.д., стоимость литра бензина составляла бы — 15 рублей.

Подведем итоги — сколько всего налогов платят россияне

  • 43,2% — с нас сразу вычитают из зарплаты;
  • 17% — НДС ( дело в том, что НДС на некоторые товары или услуги чуть ниже 20%. Поэтому я взял усредненное значение );
  • 8%( примерно) — скрытые налоги, акцизы, налоги на бензин и т.д.
  • 5%( примерно ) — остальные налоги (налог на недвижимость, ЖКУ, платные государственные услуги и т.д.).

Итого: 73,2% — реальный налог в России!

Так или иначе, государство получает с нас около 73% от всех наших доходов.

Вы еще считаете, что в России низкие налоги?

Ставьте лайк, подписывайтесь на канал. Ранее я поставил цель на 2019 год — достигнуть заработка в 150 тысяч рублей в месяц. Присоединяйтесь к моему каналу, следите за моими успехами и неудачами!

Источник: http://zen.yandex.com/media/predprinimatel/skolko-nalogov-platiat-rossiiane-na-samom-dele-vy-udivites-5c63b415e3c7ad00ae58873f

Сколько на самом деле мы платим налогов?

Сколько на самом деле мы платим налогов – подобный вопрос возникал хотя бы раз у 95% людей. Он актуален, как для работающей части населения, так и для тех, кто относится к числу получателей выплат и пособий. В большинстве случаев человек вспоминает о 13% оплаты дохода, сравнивая этот показатель с налогами в Европе, достигающими в среднем 50%. Однако подоходный налог, который равен 13% от получаемой зарплаты не единственный вид взимаемых сборов.

Сколько налогов платит россиянин на самом деле?

В большинстве случаев обычные граждане не задумываются, какие отчисления они осуществляют в бюджет региона или страны. Подобные знания являются необходимостью, так как именно из налогов формируются отчисления на благоустройство, улучшения качества социального обеспечения, медицины и образования.

Физические лица, к которым относятся люди, не имеющие юридического лица или ИП, платят такие виды сборов и налоговых отчислений:

  • на движимое имущество (автомобиль) при его наличии – транспортный налог;
  • на имущество – дом, квартиру, комнату, долю в недвижимости (если они имеются в его собственности);
  • на землю (если в собственности имеется дачный участок);
  • отчисления по форме 2НДФЛ – на доходы.

Также в число обязательных налогов, который оплачивает каждый гражданин России в независимости работает он или находится на пенсии, входит НДС, который уже включен в цену товаров, поэтому относится к косвенным, то есть, ускользающим от внимания людей типом сбора. В этом году он составляет 10% на группу социально значимых товаров и 18% на все остальные виды продукции. С 2019 года планируется повышение НДС до 20%, что отразиться на стоимости товаров и услуг, повлечет за собой рост цен на бензин. Также физ лицо в статусе ИП или организации отчисляют страховые взносы, оплачивают разнообразные акцизы на алкоголь, топливо или табак. Дополнительно существуют налоги на выигрыш, доход получаемый от обладания вкладами или ценными бумагами.

Читайте так же:  Ставки налога и порядок расчета налога

Сколько платим налогов с зарплаты?

Сколько налогов платит россиянин, являющийся наемным работником – по закону он должен отчислять только 13% от получаемой им заработной платы (НДФЛ). В 95% случаев такой работник не знает об этом или не ощущает финансовой нагрузки, поскольку налог вычитается из оплаты его труда работодателем до момента выплат. Именно поэтому люди знают сумму «белой» зарплаты, выдаваемой через кассу или перечисляемой на зарплатную карту. Здесь важно понимать, что полная заработная плата – сумма до вычета налогов. Так, если она составляет во время выдачи 87 тысяч рублей, то в полном объеме – 100 тысяч рублей.

Наемный работник освобожден от оплаты страховых взносов в ПФ, которые составляют 22% от зарплаты до момента оплаты налога в 13%, ФОМС (медицинское страхование – 5,1%) и ФСС (социальное страхование – 2,9%), но все эти выплаты производятся из фактической суммы, формирующей зарплату. Также в том случае, когда наемный работник зарабатывает больше определенной суммы за год (определяется в регионах), то страховые взносы, отчисляемые в ПФ, снижаются до показателя в 10%, а в социальное страхование – полностью сводятся к нулю.

Какой был бы доход, если не платить налогов?

Мало кто из наемных работников задумывается над тем, сколько налогов платит россиянин на самом деле, но многих интересует вопрос о том, каков был бы общий доход, если бы отчисления не нужно было производить. Так при зарплате в 100 тысяч рублей до момента оплаты 13% каждый месяц, работодатель должен отчислить 1,5 млн рублей за каждого сотрудника в год. Отсюда получается, что 1 млн рублей уходит на работника и 500 тысяч – в бюджет государства. После вычетов с зарплаты остается «белая сумма», которая будет составлять для сотрудника всего 87000 рублей каждый месяц. Если не оплачивать взносы в ПФ, страховые социальные и медицинские, то общая зарплата возрастет до привлекательной суммы в 125000 рублей. В этом случае человеку придется самостоятельно оплачивать образование и услуги врача, откладывать на пенсию.

Важно учитывать, что психология большинства людей такова, что в случае отмены налогов и сборов, включая подоходный налог, получаемые деньги будут расходоваться на сиюминутные нужды. Подобный подход приведет к тому, что произойдет увеличение спроса на продукцию и услуги, что станет поводом для роста цен.

Как много мы работаем на государство?

Вопрос о том, сколько мы платим налогов, может быть переведен в другую плоскость и заменен на то, какое количество времени прибавляется к рабочей смене, чтобы человек или работодатель смог оплатить их. По расчетам специалистов для заработных плат (белых) до 60000 рублей не применяются понижающие коэффициенты, поэтому к рабочему времени следует прибавить еще 33%. Получается в стандартную смену (8 часов), входят 81 минута для оплаты взноса в ПФ, 48 минут, чтобы оплатить налоги в бюджет, 30 минут – «социалка» и медицина. За год получается около 3 месяцев. Для тех, кто получает зарплаты выше 60000 рублей, общее количество налогов снижается, вместе с ним падает и время, затраченное на отработку выплат — 25% , если человек получает от 600 тысяч рублей в месяц.

Куда идут прямые и косвенные налоги на физлиц?

Каждое юр лицо вносит за работников определенные суммы, поэтому люди вправе знать, куда идут налоги, как прямые, так и косвенные. 18% НДС – бюджет страны. 85% от полученных выплат от НДФЛ поступают в бюджет субъекта страны. Все остальные – местный бюджет. Региональные бюджеты наполняются также за счет отчислений, поступающих от транспортного налога.

Сборы акцизные поступают, как регионам, так и в федеральный бюджет. Наполнение муниципалитетов производится за счет сумм от земельного и имущественного налогов.

Различные налоги из группы социальных поступают в эти организации (ПФ, ОМС, ФСС). Из них поступают соответствующие выплаты, включая пенсии и оплаты ряда пособий, части затрат на медицинское обслуживание. Важно учитывать, что в ПФ имеется дефицит, поэтому на выплату пенсий требуются взносы работающих людей в стране, а также ряд федеральных налогов.

Насколько бюджет России зависит от налогов?

Учитывая наполняемость бюджетов, зависимость ПФ (Пенсионного фонда России) от налогов, можно сделать вывод, что зависимость от них у государства высокая. Именно поэтому мы платим государству высокие отчисления. По существующим сведениям по состоянию на 2015 год налоговая часть бюджета составила около 80%, на расходы всех уровней приходятся до 71%. Важно учитывать, что налоговая составляющая, поступающая от физических лиц, которые реально платят налогов на необходимые суммы, является небольшой. Такие отчисления равны 10%. Из них отчисления НДФЛ (13%) распределяются на все сферы бюджета, включая затраты на строительство дорог, медицину, образование, военные и правоохранительные нужды.

Сколько всего мы платим налогов?

Для того чтобы понять общую сумму отчислений и рассчитать сколько реально налогов мы платим, следует знать, какие сборы отчисляет человек. Учитываются прямые и косвенные оплаты.

Опасный признак больной экономики в России… Стагнация!

Налоги с заработной платы в общем количестве составляет 43% со всеми вычетами. Также не нужно забывать про НДС, которое составляет сейчас 18%, все другие сборы достигают 15%. В целом налоговая масса для гражданина составляет от 61% до 76%.

Как платить меньше налогов?

Подобные цифры заставляют людей задумываться о том, можно ли снизить налоговую нагрузку. Иногда снизить ее действительно получается. Для этого требуется изучить информацию, касающуюся налоговых вычетов. По действующим законам каждый из людей, которые вносили суммы в бюджет, имеют полное право на получение вычетов, равных 13%. Под них подпадают такие категории, как:

  • медицинское обслуживание;
  • процесс обучения;
  • приобретение недвижимости.

Также под вычеты подпадает открытие ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Если недвижимость была приобретена за 2 млн рублей, то человек может вернуть себе около 260 тысяч рублей. Ипотека учитывает, что 13% — это возврат от суммы начисленных по ней процентов.

Сколько платят налогов в развитых странах

Когда удалось вычислить, сколько платят налогов в России, интересно узнать суммы, вносимые гражданами других стран. Здесь следует учитывать, что система взимания налоговых сборов отличается от действующей в РФ. В развитых странах имеется минимальное значение (сумма), не подпадающая под обложение налогами. Например, во Франции можно получать до 7000 долларов в год, в Англии – 15000 долларов, по 9000 долларов не подпадают под налог в Америке и Германии. Платить взносы потребуется с тех сумм, которые превысят эти значения. В этом случае ставка возрастает пропорционально заработной плате (это прогрессивный налог). При низких зарплатах налоги невысокие: в США — 10% (при доходе от 406 751 доллара США налог берут по ставке 39,6%), в Германии минимальная ставка налога — 2,5%, во Франции — 5,5% (от 5,5 до 75% по прогрессивной шкале), в Англии — необлагаемый минимум за год составляет 2 790 фунтов стерлингов. Налоговые ставки в Англии как в Великобритании — 20, 40 и 45%. Максимальной ставкой облагают доход выше 150 000 фунтов стерлингов.

Читайте так же:  Прибавка пенсии за умершего маленького ребенка

Также существуют особенности: во Франции подоходный налог в некоторых случаях взимается с домовладения, а не с определенной личности. На размер ставки в этих странах влияют число работающих в семье, наличие детей, декрет, состояние здоровья.

Источник: http://promdevelop.ru/skolko-na-samom-dele-platim-nalogov/

Коротко рассказываем о 4 налогах, которые должен платить каждый россиянин

В России установлено 12 налогов. 4 из них — для физических лиц. Мы сделали подробный разбор этих налогов: сколько платим, за что, и кто может уклониться от уплаты.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)

Процент уплаты: 13% для граждан РФ, 30% для нерезидентов РФ, которые получают зарплату в России. Исключения составляют граждане Армении, Белоруссии, Казахстана и Киргизии, беженцы и иностранные высококвалифицированные специалисты. Для них налоговая ставка также составляет 13%. 15% платят с дивидендов.

За что платим?

— Доход от имущества, которым владели больше 3 лет;

— Деньги из зарубежных источников;

— Выигрыш в лотерею;

— Доход с авторского права;

— Крупные подарки не от родственников;

— Доход с акций иностранных компаний.

Кто платит? Налоговые резиденты — те, кто живет в России более 6 месяцев в году и платит здесь налоги; нерезиденты, имеющие доход в России.

За что можно не платить?

— Государственные пособия, пенсии, стипендии;

— Доход с продажи овощей с огорода, заготовленных самостоятельно грибов, ягод, орехов;

— Призовые выплаты за победу на кубках России, Европы, мира;

— Доход сиделок, репетиторов, помощников по хозяйству.

Видео (кликните для воспроизведения).

Налог на имущество

Процент уплаты: 0-2% от кадастровой стоимости, на усмотрение местных властей.

За что платим? За недвижимость. Это:

— Гараж, место на стоянке;

— Хозяйственная постройка, у которой есть фундамент;

Кто платит? Все владельцы недвижимости.

Кто может не платить? В некоторых регионах от налога освобождены дети. К льготникам по всей стране относятся:

— Ветераны войны в Афганистане;

— Военные с выслугой больше 20 лет;

— Художники (могут не платить за мастерские).

Земельный налог

Процент уплаты: 0,3% от кадастровой стоимости земли, 1,5% от других участков.

За что платим? За земельные участки, пригодные для строительства или сельского хозяйства.

За что не платим?

—Земельные участки, находящиеся в собственности государства (заповедники, парки, земли, где построены здания государственных служб);

— Земля, на которой стоит многоквартирный дом.

Кто может не платить? Платить обязаны все, но можно получить льготу. Она положена:

— Инвалиды I и II групп;

— Герои России и Социалистического Труда;

— Один из родителей в многодетной семье.

Транспортный налог

Процент уплаты: налоговая ставка определяется субъектами РФ. Также она зависит от мощности двигателя.

За что платим? За транспорт, который вредит окружающей среде и дорогам:

За что не платим?

— Моторные лодки мощностью меньше 5 лошадиных сил и легче 200 килограммов;

— Автомобили, используемые инвалидами;

— Автомобили мощностью меньше 100 лошадиных сил;

— Машины, полученные от органов соцзащиты;

Кто может не платить? Льготники определяют региональные власти. Чаще всего это:

Источник: http://sntch.com/korotko-rasskazyvaem-o-4-nalogah-dlya-fizicheskih-lits/

Доля налогов в нашей жизни — сколько вы платите на самом деле

Сколько налогов вы платите? Никогда не задумались над этом?

Бытует мнение что налоги в России самые низкие в мире. И в западных странах, доля отчислений в бюджет составляет немалые 40-60%. Это не идет ни в какое сравнение с теми ничтожными 13%, которые платят граждане от своей зарплаты.

Но на самом деле это не полная информация. Помимо подоходного налога, есть еще масса скрытых налогов. И тех, про которые вы просто не знаете (или не хотите знать). Да и с зарплаты удерживается гораздо большая сумма, чем та, о который вы привыкли думать.

Налоги удерживаемые с зарплаты

Самым очевидным является подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, который работодатель ежемесячно удерживает с зарплаты сотрудников. Деньги на руки сотрудник получает уже «чистые», после удержания налога. При зарплате в 30 тысяч, 13% налога — это 3 900 рублей. В итоге на руки получается 26 100 рублей.

Нерезиденты, работающие на территории РФ облагаются 30% подоходным налогом.

Размер налога может быть уменьшен за счет налоговых вычетов. Например, за несовершеннолетних детей сотрудника. В таком случае налогооблагаемая база снижается на 1 400 рублей за каждого ребенка. С этой суммы у вас не будут удерживать 13%. При доходе в 30 тысяч, облагаться 13% будет уже меньшая сумма — 30 000 — 1 400 = 28 600.

В итоге на руке вы будете получать на 182 рубля больше. За 2-х детей соответственно — 364 рубля в месяц. Каждый из родителей имеет право на такие льготы. В итоге за 2 детей семья может экономить дополнительно по 728 рублей каждый месяц.

13% удержанного налога это как бы и все. Но на самом деле это только верхушка. Помимо подоходного налога работодатель обязан произвести за вас и другие выплаты из своего кармана. С одной стороны никак не связанные с доходом сотрудников, но с другой стороны, кто же будет добровольно расставаться с деньгами. Поэтому размер конечной зарплаты автоматически уменьшается на сумму этих дополнительных скрытых налогов.

Какие взносы платит за вас работодатель

  • Пенсионный фонд — 22%;
  • ФСС (фонд социального страхования) — 2,9%;
  • Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) — 5,1%.

В итоге размер дополнительных налогов с одного сотрудника составляет 30%. Добавляем к этому 13% подоходного налога и в итоге получаем…

Всего с заработной платы работника выплачивается 43% от его доходов.

Пример. Заработная плата — 40 000 рублей. С нее выплачиваются следующие налоги:

  1. НДФЛ — 13% — 5 200 рублей;
  2. взносы в ПФ — 22% — 8 800 рублей;
  3. взносы в ФСС — 2,9% — 1 160 рублей;
  4. ФФОМС — 5,1% — 2 040 рублей.
Читайте так же:  Пенсия негосударственный пенсионный с какого возраста

Итого: 17 200 рублей в виде налоговых отчислений или 206 400 в год.

Это означало бы, что реальная зарплата должна быть 52 000 рублей, а не 34 800.

Сколько налогов платит ИП по УСН

Рассмотрим простой случай, если бы вы работали как ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), без наемных сотрудников. Какие налоги вам пришлось бы заплатить? И сравним их с налогами работников по найму.

Налог ИП по УСН за год:

  1. Предприниматель обязан уплатить 6% от общего дохода за год. Именно с дохода, а не с прибыли. Неважно, сработали вы в плюс или получили убыток.
  2. Обязательные взносы за себя в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Размер этих выплат привязан к показателю МРОТ (минимальный размер оплаты труда) и составляет 26 и 5,1% соответственно. В сумме 31,1%.
  3. Если совокупный годовой доход превысит 300 000 рублей, все что сверху этой суммы облагается дополнительно 1% налога в виде взносов по пункту 2.

Размер 6% налога может быть уменьшен на суммы обязательных страховых и пенсионных выплат.

Чтобы понять разницу в уплачиваемых налогов между ИП и физическими лицами, давайте сравним с доходами, получаемыми наемным сотрудником, из примера выше, с зарплатой 40 тысяч в месяц. Для простоты будем рассмотрим работу фрилансера, которому перечисляется вознаграждение за выполненную работу и не имеющего никаких дополнительных расходов, например дизайнер или программист.

На данный момент МРОТ составляет 7500 рублей.

В нашем случае годовой доход работника с учетом всех начисляемых налогов (грязными) составляет:

52 000 х 12 месяцев = 624 000 рублей.

Какие налоги обязан будет уплатить наш условный фрилансер при таком же уровне доходов?

  • 6% от дохода — 37 440 рублей;
  • взнос в ПФ и ФФОМС — 31,1% от МРОТ — 7500 х 31,1% х 12 месяцев = 27 990 рублей;
  • дополнительно 1% с суммы выше 300 тысяч в ПФ и ФФОМС — (624 000 — 300 000) х 1% = 3 240 рубля;
  • налог в 6% от дохода уменьшается на размер обязательных платежей. В итоге налогооблагаемая база составит 592 770. С нее и уплачивается налог 6% — 35 556 рублей.

Итого налогов: 66 696 рублей или 10,7% от его дохода.

С наемного работника было уплачено 206 400. Разница более чем в 3 раза.

Какие налоги мы еще платим?

Помимо прямого подоходного налога и обязательных отчислений, уплачиваемых в бюджет работодателем граждане РФ обязаны уплачивать множество других налогов. Перечисли основные из них.

Продажа недвижимости

Если вы владели недвижимостью более 3-х лет или ее стоимость при продаже меньше 1 миллиона, то налог можно не платить. В других случаях, продавец обязан уплатить в бюджет налог в размере 13% от суммы сделки за вычетом 1 миллиона.

Квартира была куплена 2,5 года назад. При последующей продажи за 2,5 млн. рублей, налог составит 13% от суммы 1,5 миллиона (2,5 — 1 млн.) или 325 тысяч рублей. Если владелец подождет полгода, тогда при последующей реализации недвижимости он будет освобожден от уплаты налога.

Доход с банковских вкладов

Налогообложение 35% подлежит доход полученный в виде процентов по депозитам, если их размер: превышает на 5% ставку рефинансирования для рублевых вкладов или открыт валютный вклад по ставке 9%.

Был открыт вклад на 100 000 рублей с годовой процентной ставкой 16% годовых или доходностью 16 тысяч рублей в год. При текущей ставке рефинансирования 10%, налог в 35% берется с 1% или 1 тысячи рублей. В деньгах это 350 рублей. В итоге на руки вкладчик получить доход 15 650 рублей.

Налог на выигрыш

Законодательство различает виды выигрышей и соответственно облагает их по разным ставкам.

Выигрыш в лотерею или тотализатор, а также другие виды призов основанные на риске, облагаются по ставке 13%.

Но если вы победили в акции, розыгрыше призов или викторине, то здесь придется раскошелиться уже на 35% от суммы выигрыша. Призы стоимостью менее 4 тысяч налогом не облагаются.

Получается выиграть миллион в лотерею гораздо выгоднее, чем победить в конкурсе. В первом случае за вычетом налогов вы получите 870 тысяч, во втором только 650 000. А если быть точнее, то 650 520, так как вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 4 000 рублей.

Доход от ценных бумаг

Прибыль полученная от торговли ценными бумагами, в том числе в виде дивидендов, купонного дохода по облигациям облагается по ставке 13%. В некоторых случаях есть возможность уйти от уплаты налогов частично или полностью. Причем весьма законными способами.

Скрытые налоги

Помимо этого существуют налоги, которые мы платим каждый день. Речь идет об НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого обычно составляет 20%. На некоторые категории товаров, например, детское питание или вещи, школьные принадлежности, лекарства действует более низкая ставка в 10%. Все это естественно закладывается в стоимость товара. В итоге практически 5-я часть наших доходов уходит на этот налог. Если посмотреть немного по другому, то более 2-х месяцев в году мы работаем на уплату НДС.

Государству налог на добавленную стоимость дает более трети от всех поступлений в бюджет.

Другие налоги

Дополнительно население страны прямо или косвенно платить следующие налоги:

  • земельный налог;
  • транспортный налог;
  • налог на недвижимость — от 0,1 до 1,5% от стоимости жилья;
  • акцизы на сигареты, алкоголь, бензин, доля которых составляет от 10 до 70% от розничной цены;
  • таможенные пошлины.

Все это в совокупности дает в среднем еще 10-15% в виде дополнительных расходов от доходов населения.

Сколько всего мы платим?

Подведем итог, сколько всего налогов (прямых и косвенных) платит среднестатистический россиянин работающий по найму.

  1. с заработной платы — 43%.
  2. НДС — 18%.
  3. прочие налоги — 10 — 15%.

Итого общая доля налогов составляет от 61 — 76%.

Как платить меньше

В некоторых случаях возможно снизить размер налогооблагаемой базы, таким образом частично уменьшить налоги, уплачиваемые в бюджет. Речь идет о налоговых вычетах. Каждый гражданин РФ имеет право на возврат уплаченных налогов в размере 13% от понесенных расходов по следующим категориям:

Читайте так же:  Оформить кредит без пенсионных отчислений

Например, при покупки квартиры за 2 млн. рублей вы имеете право вернуть от государства 13% от ее стоимости или 260 тысяч рублей. Если недвижимость была приобретена с помощью ипотечного кредита, то дополнительно вы имеете право на получение 13% от всей суммы начисленных процентов по кредиту.

Сколько платят налогов в развитых странах

Во многих развитых странах действует немного другая система налогообложения, чем принятая в России. Существует минимальный уровень годового дохода, который не облагается налогом. Например, для Франции — это 7 000 долларов в год, Великобритании около 15 тысяч, США и Германия — 9 000.

Все, что получено свыше этих сумм, подлежит налогообложению. Причем чем больше получаемый доход, тем по более высоким ставкам он облагается и может доходить до 45%, а некоторых странах и выше. Но как правило, при средней заработной плате, налоги не очень большие: в США — 10%, Германии — 2,5%, Франции — 5,5, Великобритания — 20%.

В некоторых странах, например во Франции, подоходный налог берется не с каждого конкретного человека, а с домохозяйства. Доходы семьи суммируются и платятся в конце года. За вычетом необлагаемого дохода. Семья, где работает один мужчина, а жена не имеет дохода (например, в декрете) будет платить меньше налогов, чем холостой с таким же уровень дохода человек.

Выводы

Нас постоянно пугают налогами в западных странах, где бюджет забирает более половины дохода гражданина. В пример ставятся некоторые известные личности (Жерар Депардье, Рой Джонс, Стивен Сигал), которые с радостью приняли российское гражданство и перебрались жить в нашу страну в виду низких налогов.

Но будем смотреть правде в глаза. Драконовские налоги берутся именно с богатых, с просто неприличным уровнем дохода в виду прогрессивной системой налогообложения (больше доход — большая доля налогов). И поэтому им гораздо выгоднее приняв российское гражданство, платить в 2-3 раза меньше, чем у себя на родине.

В России действует плоская шкала налогообложения, по которой все платят одинаково, независимо от уровня своих доходов. И конечно богатые от этого выигрывают. В худшем положении оказываются рядовые сотрудники, работающие по найму и самые бедные слои населения.

Отсутствие уровня необлагаемого дохода, урезает и без того небольшую зарплату. Плюс масса различных дополнительных явных и скрытых налогов поднимает их уровень до почти 80% от доходов населения. Ну а оставшиеся 20% можно смело тратить на жизнь. Печальная статистика.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Источник: http://vse-dengy.ru/semeiny-budzhet/kakie-nalogi-myi-platim.html

СКОЛЬКО НАЛОГОВ МЫ ПЛАТИМ НА САМОМ ДЕЛЕ?

Существует миф о том, что в России самый низкий налог и платим мы всего 13 процентов. Точка. Так ли это на самом деле? Давайте разберемся и изучим, какие налоги мы платим.

Итак, начнем, собственно, с самого мифа о 13 процентах. Этот миф составляет часть идеологии, мы разберем лишь юридическую составляющую вопроса налогообложения населения.

Итак, те самые 13 процентов — это налог на доходы физических лиц, сокращенно — НДФЛ. Эту графу можно увидеть в расчетном листке по заработной плате.

Однако, помимо этого налога, работодатель отчисляет единый социальный налог за каждого работника, который составляет ещё 28 процентов (14+6+4+1.1+2.9). Эти деньги идут на так называемую бесплатную медицину, пенсии, которые теперь нельзя платить с 60 лет, на оплату больничных и т.п. Таким образом, от заработной платы необходимо отнимать в общей сложности уже 39 процентов. Иначе говоря, от заработанного нам остается всего 61 процент. Не сложно посчитать, что от заработанных 10 тысяч, нам остается только 6 тысяч 100 рублей.

Еще один налог, о котором слышали многие — это НДС (налог на добавленную стоимость). Он был придуман во Франции и представляет собой денежный сбор в бюджет части стоимости практически любого товара на каждой стадии его производства. В России он действует с 1992 года и его стоимость с прошлого года составляет 20 процентов против 18, действовавших ранее.

Оплата его стоимости в конечном итоге возлагается на потребителя и включена в розничную цену товара. Таким образом, от заработка в 10 тысяч рублей следует отнять еще 20 процентов, это при условии, что весь заработок мы на что-то тратим. Итого, к 39 процентам НДФЛ и ЕСН необходимо добавить ещё и 20 процентов НДС, что составит уже 59 процентов налогов. Таким образом, из заработка гражданина в 10 тысяч рублей ему остается 4 тысячи 100 рублей.

Конечно, этот расчет не совсем точен математически, так как не все товары облагаются НДС, но порядок цифр примерно такой.

Теперь к другим видам платежей в казну Российской Федерации. Слово «акциз» знакомо всем, так как его собирают в бюджет с топлива, алкоголя, табачной продукции и некоторых других видов товаров. Акциз также закладывается в стоимость товара и входит в розничную цену.

Например, акциз за дизельное топливо составляет примерно 8 тысяч 541 рубль за тонну или примерно 8 рублей 54 копейки за литр, а за тонну бензина 12 тысяч 314 рублей или 12 рублей 31 копейка, что заложено в розничной цене за ГСМ. Расчеты приблизительны, так как чем ниже класс бензина, тем выше акциз, но очевидно, что эти цифры заложены в конечную стоимость топлива на автозаправке. То есть, помимо НДС в размере 20 процентов автолюбитель платит еще и акциз. От стоимости литра бензина в 44 рубля сумма отчислений в бюджет составит примерно половину или даже более.

Акцизы на алкоголь составляют примерно 500 рублей за литр этилового спирта, за килограмм табака примерно 5 тысяч рублей или не менее 2 тысяч 586 рублей за 1000 штук. Если углубиться в математику, то можно посчитать, сколько в стоимости такой продукции содержится сборов в бюджет.

При покупке легкового автомобиля взимается так называемый утилизационный сбор, который составляет 20 тысяч рублей (базовая ставка).

При обращении за той или иной государственной услугой необходимо платить государственную пошлину, будь то обращение в суд или регистрация сделки с недвижимостью. Это тоже своего рода налог.

Сколько налогов мы платим на самом деле, а также насколько эффективно они расходуются — считайте сами.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://mustoi.ru/skolko-nalogov-my-platim-na-samom-dele/

Сколько процентов налогов платит россиянин
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here